Lexique du patrimoine
SRRI (niveau de risque)
Le SRRI est l'indicateur synthétique de risque et de rendement d'un OPCVM, noté de 1 (risque faible) à 7 (risque élevé), qui aide l'investisseur à situer la volatilité potentielle d'un fonds.
Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) résume sur une échelle de 1 à 7 le niveau de risque d'un fonds, calculé principalement à partir de la volatilité historique de sa valeur liquidative. Il figure dans les documents d'information remis au souscripteur.
Un fonds noté 1 ou 2 — typiquement monétaire ou obligataire court terme — présente de faibles variations mais un rendement attendu modeste. À l'inverse, un fonds Actions noté 6 ou 7 peut offrir un potentiel supérieur au prix d'une volatilité forte, avec un risque de perte en capital plus élevé.
Le SRRI est un repère de comparaison rapide entre fonds, mais il reste indicatif : il repose sur des données passées et ne capture pas tous les risques (liquidité, crédit, concentration). Il doit se lire au regard de son horizon de placement et de sa tolérance au risque.
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Termes liés
OPCVM
Un OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) est un fonds d'investissement qui collecte l'épargne de plusieurs souscripteurs pour l'investir collectivement en actions, obligations ou produits monétaires, sous le contrôle de l'AMMC au Maroc.
Benchmark
Un benchmark (indice de référence) est l'indicateur de marché auquel on compare la performance d'un OPCVM pour juger de la valeur ajoutée de sa gestion.
AMMC
L'AMMC (Autorité Marocaine du Marché des Capitaux) est le régulateur du marché financier marocain : elle agrée les OPCVM et sociétés de gestion, veille à la protection de l'épargne et contrôle l'information des investisseurs.
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