Lexique du patrimoine
Family Office
Un family office est une structure dédiée à la gestion globale et coordonnée du patrimoine d'une famille fortunée, couvrant investissements, fiscalité, immobilier, gouvernance et transmission entre générations.
Le family office centralise la gestion des intérêts patrimoniaux d'une famille, souvent au-delà d'un certain seuil de patrimoine. Il coordonne les différents métiers — gestion financière, conseil fiscal, juridique, immobilier — autour d'une vision unique et de long terme, dans l'intérêt de la famille.
On distingue le single family office, dédié à une seule famille, du multi family office, qui mutualise ses services entre plusieurs familles pour en réduire le coût. Sa valeur ajoutée tient à l'indépendance, à la confidentialité et à la continuité du suivi sur plusieurs générations.
Au Maroc, cette approche répond aux besoins de familles disposant d'un patrimoine diversifié — entreprises, immobilier, placements financiers, actifs à l'étranger. Le family office structure la gouvernance familiale, prépare la transmission et veille à la cohérence globale de l'allocation d'actifs.
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Termes liés
Gestion de patrimoine
La gestion de patrimoine est l'ensemble des conseils et arbitrages visant à organiser, développer et transmettre les actifs financiers, immobiliers et professionnels d'un particulier ou d'une famille, en tenant compte de sa situation fiscale et de ses objectifs.
Allocation d'actifs
L'allocation d'actifs est la répartition d'un patrimoine entre grandes classes de placements — actions, obligations, monétaire, immobilier — en fonction de l'horizon, des objectifs et de la tolérance au risque de l'investisseur.
Diversification
La diversification consiste à répartir ses placements entre plusieurs actifs, secteurs ou zones géographiques afin de réduire le risque global d'un portefeuille sans nécessairement sacrifier son rendement attendu.
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